Оптимизация налогов: что это и как ее использовать с выгодой для себя и своего бизнеса?

Мы живем в редкое время, когда ещё можно, не нарушая законов, оптимизировать налоговую нагрузку на свой бизнес и даже сократить личные расходы на выплату налогов. Для некоторых людей подобные методы оптимизации спорны, потому что для этого нередко приходится регистрировать компанию в другой стране или самому становиться иностранным налоговым резидентом. Им вторят некоторые западные популисты от политики, в пылу дискуссии готовые поставить знак равенства между оптимизацией и уклонением от налогов.

Однако, как бы ни хотелось последним, оптимизация налогов серьезно отличается от уклонения.

Оптимизация налогов для международного бизнеса

Если у вас возникла идея открыть филиал вашей компании за границей, чтобы выйти на внешние рынки сбыта, дополнительным бонусом такого решения будет оптимизация налоговой нагрузки. Дело в том, что в ряде европейских стран национальный бюджет в значительной степени формируется за счет поступлений от малого и среднего бизнеса, поэтому правительства крайне заинтересованы в его развитии и готовы предоставлять налоговые льготы честным бизнесменам.

Оптимизация налогов на Кипре

Неплохие возможности для экономии предоставляет Республика Кипр:

• Здесь действует один из самых низких налогов на чистую прибыль компаний в размере всего 12,5%;
• На Кипре не облагаются налогами доходы от продажи ценных бумаг, а также полученные за пределами острова дивиденды;
• Подписанные с 40 странами соглашения об исключении двойного налогообложения дают дополнительные возможности для оптимизации расходов компаний-резидентов.

Вариантов для экономии на налогах, как и современных стран, предоставляющих предпринимателям такую возможность, довольно-таки много. Подобрать юрисдикцию, чьё корпоративное и налоговое законодательство максимально близко будет соответствовать вашим ожиданиям, вы можете самостоятельно или обратившись за помощью к нашим финансовым консультантам, много лет успешно решающим подобные вопросы.

Как оптимизировать ваши личные налоги?

Как и в случае с корпоративными налогами, здесь нет и не может быть универсальных рецептов. Важно учитывать массу сопутствующих факторов, таких как: удаленность территории, условия, при которых вас признают налоговым резидентом, и ваши личные обстоятельства.

Если вы любите проверенные временем решения, то Кипр и Мальта станут для вас новым домом и возможностью не платить налоги с мировых доходов. Обе страны проводят специальные программы, позволяющие иностранцам получить ВНЖ, а затем и второй паспорт в обмен на инвестиции. Вид на жительство или гражданство понадобятся для того, чтобы на законных основаниях находиться на территории выбранной юрисдикции более 183 дней в году.

В ряде бывших британских колоний на Карибах действует крайне мягкий налоговый режим для физических лиц. На Доминике, Сент-Люсии, на Сент-Китсе и Невисе, а также на Антигуа и Барбуде нет налогов на богатство, прирост капитала, наследство и дарение. В последних двух островных государствах из перечисленных был отменен подоходный налог.

Безусловно, занятому бизнесом человеку будет довольно-таки сложно большую часть года находиться на тропическом острове, как будто срисованном из книжки про пиратов. Но в Антигуа и Барбуде можно стать налогоплательщиком, проведя на одном из островов всего 30 дней. Вас признают своим налоговым резидентом после проверки на благонадежность и если:

1. Вы купите или арендуете недвижимость, потратив не менее $400
2. Ваш подтвержденный доход составит не менее $100000 в год.
3. Государству ежегодно будет выплачиваться фиксированный сбор в размере $20

Оптимизация налогообложения в Великобритании

В завершение статьи мы расскажем, как можно оптимизировать ваши налоги на примере одной из наиболее популярных стран для иммиграции.

В Соединенном Королевстве налоговые резиденты обязаны декларировать абсолютно все свои доходы вне зависимости от их источника, равно как и платить с них налоги. Поэтому компетентные юристы Imperial & Legal при организации переезда заранее консультируют наших клиентов по особенностям британской налоговой системы и готовят их активы для ввоза в Англию.

Как определить свой налоговый статус?

Точно определить, являетесь ли вы налоговым резидентом Англии и в какой момент им станете, можно с помощью специального теста британской Налоговой службы. Для вашего удобства специалисты нашей компании разработали специальную онлайн-форму для определения налогового резидентства, которая за несколько минут поможет определить ваш статус.

Британское налоговое законодательство отличается известной строгостью, но имеет массу возможностей для оптимизации фискальной нагрузки, поэтому, как и в случае с корпоративными налогами, вам не помешает грамотная финансовая и юридическая консультация. Так вы существенно сэкономите не только на подоходном налоге, но и при покупке английской недвижимости или оформлении наследства.

Квалифицированные специалисты Imperial & Legal проконсультируют вас по всем иммиграционным и связанным с ними финансовым вопросам, подберут оптимальный вариант при планировании и оптимизации налогов в соответствии с вашими пожеланиями, помогут подготовить активы в случае переезда в другую страну.